遺言書を作成しようと思っても、何から手をつければよいか迷ってしまうものです。法的に有効で、かつ自分の想いがしっかり伝わる遺言書を作るためのステップを順を追って解説します。まずは「自分の財産と想いのたな卸し」から始めましょう。
1. 財産・負債・心配事の「たな卸し」
いきなり清書するのではなく、まずは手元のメモに、ご自身の状況をすべて書き出してみることからスタートします。
- 財産の列挙：不動産、預貯金、有価証券、貴金属など、思いつく限り書き出します。
- 負債の確認：住宅ローンや借入金も整理します。※遺言で「誰が払うか」を指定しても、債権者（銀行など）に対して当然に効力を持つわけではありませんが、方針を決めておくことは大切です。
- 心配事や想い：「残された配偶者の生活が心配」「特定の誰かに感謝を伝えたい」といった、法的な効力とは別の「想い」もメモしておきましょう。
2. 遺言に書く内容を絞り込む
書き出したメモの中から、遺言書に盛り込むべき項目を選別します。このとき、「これは法律上意味があるかな？」と難しく考えすぎないのがコツです。
- 迷ったら残しておく：法的な拘束力がなくても、家族へのメッセージ（付言事項）として残すことで、親族間のトラブルを防ぐクッションになる場合があります。
- 専門的な判断は後回し：自分だけで「これは無効だ」と決めつけず、まずは「伝えたいこと」を優先して残しましょう。
3. 調査と下書きの作成
正確な遺言書にするためには、正確な情報が必要です。不動産であれば法務局で「登記事項証明書」を取得するなど、財産を特定するための資料を集めます。
- 書き方のルールを調べる：市販の作成キットやガイド本を参考に、下書きを作ります。
- 特殊なケースは相談を：「特定の条件がついた相続」など、複雑な内容にしたい場合は、下書きの段階で弁護士などの専門家にリーガルチェックを依頼することをお勧めします。
4. 遺言書の清書と保管
自筆証書遺言の場合、法律で定められた厳格なルールを守らなければなりません。
| 項目 | 注意点・ルール |
|---|---|
| 全文自筆 | 本文は必ず自分の手で書く必要があります（パソコン不可）。※財産目録のみパソコン作成やコピーが可能です。 |
| 日付・氏名・押印 | 必ず正確な日付（「〇月吉日」は不可）と氏名を書き、印鑑を押します。 |
| 保管制度の利用 | 法務局の保管制度を利用すると、検認手続きが不要になり、紛失や改ざんのリスクも防げます。 |
自筆証書遺言は手軽に作成できる反面、内容が不明確だったり形式が違ったりすると、いざという時に使えないリスクがあります。まずは下書きを作成し、それが法的に問題ないか、ご自身の希望が100％反映されているかを確認することから始めましょう。
次回は、より確実性の高い「公正証書遺言」の作成手順について詳しく解説します。